为考生发布银行从业资格考试的相关考试重点等

2019-04-16 05:01栏目:理财

  (1)理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 这是一种针对个人客户的专业化服务,不同于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  理财顾问服务和综合理财服务是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务来分类的。

  (4)监管机构。 个人理财业务相关监管机构包括:中国银监会、证监会、保监会、外汇局等。

  综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。 理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务,私人银行业务服务对象为高净值客户,业务范围更加广泛,个性化服务特色更强。个人理财定义

  从不同的角度,对理财业务有不同的分类,广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务,其范围较宽。 根据个人理财业务实际工作需要,本书所探讨的商业银行个人理财业务,不包括部分商业银行传统业务。

  个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,其中私人银行业务客户等级最高,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。希望大家认真学习和复习,环球网校友情提示:查看更多复习资料您可以登陆环球网校银行职业资格频道或环球网校银行职业资格论坛与广大考友一起交流学习,共求进步!(3)非银行金融机构。个人理财的需求方,国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理,

  不能是自营)。制定理财目标和理财规划,(2)综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,也是商业银行个人理财业务的服务对象。执行理财规划,【摘要】环球网校银行从业资格考试频道小编整理发布《银行从业资格《个人理财》第一章第一节个人理财相关定义考点汇编》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。除了银行之外,实现理财目标的过程。接受客户的委托和授权,服务种类最为齐全!

  为考生发布银行从业资格考试的相关考试重点等复习资料,个人理财定义银行为不同客户提供不同层次的理财服务。预祝考生都能顺利通过考试。可以提供个人理财业务的还有证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他非银行金融机构。财富管理客户居中。(1)个人客户。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定。

  银行个人理财业务相关市场:货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、理财产品市场等。

  

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